Золотая афера

Новости

Хозяйка саранского ювелирного магазина кинула своих кредиторов на 19 миллионов рублей

В Ленинском районном суде вскоре пройдет рассмотрение уголовного дела в отношении 41-летней Людмилы Овечкиной (фамилия изменена) - владелицы известного в Саранске ювелирного магазина и нескольких фирм, занимающихся торговлей драгоценными украшениями. Дамочке предстоит держать ответ по обвинению в мошенничестве в особо крупных размерах. Правоохранители считают, что она обвела вокруг пальца 12 человек и 4 организации (среди них два банка) почти на два десятка миллионов рублей.
m-koverovРасследование по этому громкому делу проводили оперативники УБЭП и Следственного Управления МВД по РМ. Начальник отдела по расследованию экономических и налоговых преступлений СЧ СУ МВД по РМ Михаил КОВЕРОВ: «В течение 7 лет, с 1999 по 2006 год, Людмила Овечкина назанимала у различных людей свыше 19 миллионов рублей. Это первое дело в республике, где один человек ухитрился похитить такую сумму. Даже по нашим временам это серьезные деньги, а в 1999 и начале 2000-х годов это была очень большая сумма. Женщина брала в долг на развитие своего бизнеса. Бизнес-леди владела ювелирным магазином в самом центре города, еще у нее имелось несколько смежных фирм. Занимала у друзей, приятелей и знакомых, как правило, бизнесменов и их жен. Людей посторонних среди ее кредиторов не было, все были знакомы с Овечкиной ранее. Брала у кого сколько можно, суммы варьировались от нескольких десятков тысяч до миллионов рублей. Ей доверяли и ссужали необходимые суммы. Кредиторов привлекало и то, что она обещала солидные проценты. Перед этим она плела клиентам, что у нее преуспевающее предприятие, приносящее серьезную прибыль. Кому-то предлагала войти в состав учредителей своих фирм. Люди с легкостью расставались со своими кровными, поскольку аферистка обещала им заоблачные проценты. Вот один из примеров: у одного своего знакомого она попросила 3 миллиона рублей на развитие бизнеса. Тот купился на радужные перспективы и одолжил 2 млн. рублей. Но главное из-за чего он расстался с деньгами, было заманчивое условие хозяйки ювелирного магазина. Едва она получила деньги, сразу же отдала кредитору 200 тысяч в счет процентов и написала расписку. Кто же откажется от столь выгодного предложения? Не гнушалась предпринимательница и махинациями с кредитами в банках по липовым документам. На вооружение она взяла экспресс-кредит. Владелица ювелирной лавки заключила договор с банками на оформление кредитов на покупку драгоценностей. Чем в дальнейшем умело пользовалась. К этой афере она подключила знакомых и работников своих магазинов. Дамочка убеждала их сделать покупку украшений на кругленькую сумму и оформить кредит в банке. На самом деле покупка оформлялась лишь на бумаге. Делалось это для того, чтобы банк выделил деньги на покупку. К примеру, аферистка от имени покупателя оформляла необходимые документы на покупку золота на 50 тысяч рублей. Затем клиенты шли с этими бумагами в банк, где на их имя оформляли кредит. После этого деньги поступали сначала на счет мнимых покупателей, а после перечислялись хозяйке магазина. Естественно, что своим знакомым и работникам магазина она обещала, что платить за кредит будет сама. Изначально она выплачивала необходимый процент банку, но по истечении какого-то времени попросту переставала это делать». С 1999 года долги Овечкиной росли как снежный ком. Чтобы отдать деньги одним своим кредитором, она занимала деньги у других. Фактически владелица ювелирного магазина стала еще и хозяйкой финансовой пирамиды. «Аферистка не походила на многих своих коллег по криминальному ремеслу, которые, набрав кредитов, уезжали подальше из Мордовии и оседали в других городах, - говорит Михаил Коверов. - Хозяйка ювелирного магазина не была обычной кидалой, она не пряталась от своих кредиторов, а постоянно общалась с ними, помогала им, если к ней обращались. Иногда покупала бытовую технику, автомобили и т.д. Однако основной долг она все же не отдавала. Чаще всего кредиторы от нее слышали: «Деньги будут завтра, послезавтра, на следующей неделе…». Когда у ее клиентов предел терпения иссякал, женщина просила подыскать ей других заимодавцев, чтобы расплатиться по старым долгам. Так в число жертв попали три жителя Московской области». Уставшие ждать возврата денег кредиторы потянулись в правоохранительные органы. Сначала потерпевшие по одному обращались в милицию, но в итоге написали коллективное заявление, в котором была видна четкая схема мошенничества. Тогда правоохранители этим делом занялись всерьез. Любопытно, что многие обманутые кредиторы до сих пор не обратились с заявлением в милицию. Они, очевидно, еще верят, что хозяйка ювелирного салона все-таки вернет занятые деньги, а может быть, не делают этого из чувства жалости - Людмила Овечкина воспитывает четверых детей. Опять же - один человек у другого взял в долг. В чем здесь преступление? Однако когда следователи собрали всю информацию, сопоставили все факты, стало ясно, что Овечкина набрала займов на гигантскую сумму в 19 миллионов рублей, фактически не имея возможности расплатиться. А значит, здесь не что иное, как мошенничество в крупных и особо крупных размерах, наказание за которое предполагает от 6 до 10 лет лишения свободы. «Ее обещания оплатить все долги в самый короткий срок ни на чем не основаны, - утверждает Михаил Коверов. - Мы провели финансово-аналитическую экспертизу и выяснили, чтобы погасить кредиты, среднемесячный доход у нее должен быть не ниже 2,5 миллиона. Учитывая состояние дел ее сегодняшнего бизнеса - это нереально. Такой доход может приносить разве что торговля наркотиками или оружием, но никак не законный бизнес довольно скромного размера». Как ни парадоксально, но свою вину бывшая бизнес-леди до сих пор не признает и настаивает на том, что ее действия находятся в сфере гражданско-правовых отношений и не являются уголовно наказуемыми. «Какого-либо умысла обманывать людей у меня не было, так получилось, что мой бизнес прогорел», - заявила Людмила Овечкина следователю. Однако стражи порядка смогли доказать обратное и возбудили уголовное дело по статье «Мошенничество в особо крупных размерах» и насчитали 11 фактов хищений. В настоящее время дело передано в суд Ленинского района, и до его решения женщина будет находиться под подпиской о невыезде. В связи с изменениями в уголовно-процессуальном кодексе сейчас невозможно избрать меру пресечения в виде заключения под стражу обвиняемым в мошенничестве, связанным с предпринимательской деятельностью. Ущерб пока не возмещен ни одному из пострадавших, хотя женщина покупала машины, квартиры, ездила отдыхать. Арестовать имущество коммерсантки не могут, т.к. по документам на ее имя ничего не зарегистрировано. Следователи говорят, что Овечкина - очень интересный человек, умный, прагматичный, умеющий убеждать. Поэтому не мудрено, что взятые в долг 19 миллионов бесследно исчезли, впрочем, как и все банковские счета предприимчивой дамы. Гражданские иски потерпевшие подавали в суд и раньше, но и тогда приставы ничего не смогли найти. Был случай, когда приставы наложили арест на ювелирные изделия в ее торговой точке. Однако вскоре все имущество каким-то странным образом испарилось. Сейчас получается, что взять с нее нечего. По словам Михаила Коверова, потерпевших и свидетелей по этому делу много, в том числе и иногородних. Вероятно, рассмотрение дела может иметь затяжной характер. Чем оно закончиться - неизвестно. Можно лишь предположить, что с учетом ряда обстоятельств устроительница финансовой пирамиды, скорее всего, отделается условным наказанием. Правосудие наверняка учтет тот факт, что Овечкина воспитывает четверых детей. А тут еще и либерализация законодательства по экономическим преступлениям. Так что реальный срок лишения свободы вряд ли ей светит. «Подобные преступления мы расследуем ежегодно, и каждый раз сталкиваемся с беспечностью и наивностью людей. Всегда удивляешься, как люди с такой легкостью расстаются с миллионами, - недоумевает Михаил Коверов. - Обещание вернуть деньги с баснословными процентами затмевают у кредиторов все доводы разума».

Поделиться в соц. сетях:

Случайные новости

1
Заказать рекламу
1
1
1