«Финита ля комедия»

В Мордовии полицейские устанавливают потерпевших от действий финансовой пирамиды «Финико»

В пресс-центре регионального МВД заместитель начальника отдела по расследованию преступлений на территории Ленинского района СУ УМВД России по Саранску Вячеслав Расхожев и начальник отдела безопасности Отделения – Национального банка по РМ Александр Петров в рамках онлайн-брифинга рассказали, как распознать финансовую пирамиду.

В столице Мордовии сейчас расследуется уголовное дело по мошенничеству, связанному с компанией «Финико». О преступлении в полицию сообщил 73-летний местный житель. Как рассказал пенсионер, весной этого года в Москве он познакомился с представителем компании «Финико», зарабатывающей с помощью алгоритмов автоматизированной системы генерации прибыли.

Незнакомец предложил жителю Саранска вложить свои сбережения, получив в последующем высокий доход. В связи с тем, что в Мордовии отсутствовал офис организации, денежные средства было необходимо перечислить на указанный им счет. Пенсионер с предложением согласился и перечислил 2 миллиона рублей.  И уже через месяц пожилой мужчина получил в качестве процентов 241 тысячу рублей.

Убедившись в правдивости посулов о высокой прибыли, житель Саранска перечислил на свой счет в компании еще более 1 миллиона 300 тысяч рублей. А спустя некоторое время он с ужасом узнал из СМИ о закрытии организации. Клиент из республики связался с представителем компании, однако тот прояснить ситуацию не смог. Прождав еще несколько недель, пенсионер обратился в полицию.

МВД по Республике Мордовия обращается с просьбой к жителям региона, пострадавшим от действий организаторов финансовой пирамиды, незамедлительно сообщить об этом  в правоохранительные органы по месту жительства.

Как рассказал представитель Нацбанка Александр Петров, с 1 июня текущего года Банк России публикует и регулярно обновляет на своем сайте список компаний с признаками нелегальной деятельности. На текущий момент в нем содержится информация о более чем 2600 организаций и проектах, в деятельности которых усматриваются признаки финансовой пирамиды. К основным из них относятся:

1) Отсутствие лицензии Банка России, которой нет и в реестрах Банка. Данная информация размещена на официальном сайте Центрального банка в разделе «Проверить финансовую организацию»

2) Публичное обещание высокой доходности

3) Отсутствие точного определения деятельности, информации о собственных основных средствах, регистрация за несколько месяцев до начала активной деятельности по привлечению денежных средств граждан

4) Отсутствие контактов для связи, заполнение формы обратной связи на сайте, переписка через онлайн-чат, электронную почту

5) Организация бизнеса на принципах сетевого маркетинга, когда доход участника-инвестора формируется за счет вложений новых участников

6) Привлечение денег от граждан для участия в различного рода программах, в том числе на приобретение автомобилей, квартир, земельных участков, товаров народного потребления, выступающих в качестве альтернативы банковскому кредиту.

В завершение спикеры в очередной раз призвали граждан быть бдительными и не торопиться при принятии решения. До заключения договора с компанией необходимо проверить, легально ли она предоставляет финансовые услуги.