Капитальная афера

Махинации с материнским капиталом потянули на 10 миллиардов рублей

На минувшей неделе в России разгорелся очередной многомиллиардный скандал - Павла Сигала, руководителя компании «Центр микрофинансирования», одновременно занимающего должность первого вице-президента общественной организации предпринимателей «Опора России», заподозрили в организации афер с материнским капиталом на 10 миллиардов рублей. В МВД России утверждают, что хищения совершались во многих регионах страны. При обыске в офисах компании были обнаружены бумаги, в которых фигурируют как минимум десяток жительниц Мордовии, бравших такие займы под материнский капитал.

Справка «ВС»
Павел Сигал - один из создателей Общероссийской общественной организации малого и среднего предпринимательства «Опора России», с марта 2002 года - председатель регионального отделения «Опоры России» в Татарстане, с 2005 года - вице-президент «Опоры России», с 2012 года - первый вице-президент по региональному развитию. В ноябре 2011 года включен в федеральный резерв управленческих кадров.
Возглавляемая Сигалом компания «Центр микрофинансирования» работает по всей России и оказывает услуги в 320 городах. По информации с сайта, «Центр микрофинансирования» предлагает взять среднесрочный заем на три месяца под 18,5% в месяц на сумму до 408,960 тысячи рублей на улучшение жилищных условий, на образование детей, на формирование пенсии матери, который впоследствии может быть погашен за счет средств материнского капитала. За десять лет работы компания выдала 940 тысяч займов на общую сумму 24 миллиарда рублей.

Махинация всероссийского масштаба
По закону материнский капитал можно потратить только на улучшение жилищных условий, образование ребенка или пенсионные накопления матери. Но основные действующие лица этой истории придумали еще один вариант применения материнских денег. С женщинами заключали фиктивные договоры об улучшении жилищных условий, отдавали им часть средств, а остальные забирали себе.
По информации Главного управления экономической безопасности и противодействии коррупции МВД России, схемы нецелевого использования материнского капитала реализовывались в 2010-2012 годах. «Организованными группами использовалось свыше 400 коммерческих фирм, внешне никак не связанных общей финансовой деятельностью, которые собирали информацию о социально неблагополучных семьях, остро нуждающихся в деньгах женщинах, страдающих алкоголизмом или психическими расстройствами, и предлагали им обналичить сертификаты материнского капитала, - заявили в МВД России. - От имени подконтрольных фирм обманом с женщинами заключались договоры целевого займа, согласно которым им якобы выдавались денежные суммы на покупку жилья. Как правило, заем оформлялся на сумму, равную размеру материнского капитала, однако фактически деньги заемщикам не перечислялись.
Затем члены группы от лица матерей осуществляли сделки по приобретению недвижимости. В основном покупали ничтожно малые доли в квартирах, домах ветхого жилого фонда, а также в помещениях, непригодных для проживания.
В дальнейшем происходило непосредственное погашение государственного сертификата на материнский капитал. В соответствующие государственные органы представлялся пакет необходимых документов, включавший справки об улучшении жилищных условий и остатке основного долга перед заёмщиком.
На основании данных документов выплаты производились на счет займодателя. Часть полученной суммы злоумышленники передавали женщинам, с которыми заключили договор, а другую часть, составляющую от 30 до 80 процентов, присваивали. Всего было похищено более 10,5 млрд. рублей бюджетных денежных средств».

В изъятых МВД документах фигурируют жительницы Мордовии
Оперативниками были выявлены многочисленные факты незаконного обналичивания материнского капитала в различных регионах страны. На сайте МВД России размещен видеоролик о задержании Павла Сигала и обыске в офисе его компании. На одной из найденных бумаг (на фото) среди прочих городов фигурирует и Саранск. Кстати, в столице Мордовии находятся два офиса «Центра микрофинансирования». Директор одного из них Эдуард Лихобабенко прямо заявил нашим журналистам: «Займы, связанные с материнским капиталом, действительно выдавались. Такая практика существует у нас уже несколько лет. Однако все делалось, как положено, в рамках закона. По некоторым причинам, правда, возникли проблемы с выплатой денег, но это не наша вина, средства не перечислил Пенсионный фонд. Сейчас люди обратились в суд, чтобы добиться выплаты.
Относительно всей этой громкой истории с задержанием нашего президента Павла Сигала могу лишь сказать, что сейчас идет следствие, оно в самом разгаре. Поэтому по ситуации с нашим руководителем что-либо комментировать считаю преждевременным. Думаю, правоохранительные органы во всем разберутся».  

800 полицейских принимали участие в операции
Для расследования этого дела 100 сотрудников центрального аппарата МВД России в составе нескольких следственно-оперативных бригад направились по многим регионам России. Там проводились обыски и допросы подозреваемых. В итоге были задержаны 9 основных фигурантов, в числе которых активные участники и организатор мошеннической схемы.
«Разработка организованной группы велась около двух лет, - уточнили в МВД России. - Сейчас отрабатываются оперативные сведения о коррупционных связях группы в органах региональной и муниципальной власти. Незадолго до задержания участников махинаций следственный департамент МВД объединил в одно с десяток уголовных дел, возбужденных в регионах по фактам «мошенничества с материнским капиталом».

Сигал просил отпустить его под залог в 30 млн. рублей
Задержание Павла Сигала проходило в Казани. По одной из версий,  вице-президент «Опоры России», вероятно, был предупрежден об опасности и пытался покинуть столицу Татарстана. Сигал дважды менял машины, но его все равно задержали на выезде из города, после чего обыскали его загородный дом и принадлежащий ему «Автоградбанк», через который проводились операции по маткапиталу. В других регионах были задержаны некоторые директора и менеджеры «Центра микрофинансирования».
22 ноября Тверской суд Москвы арестовал Павла Сигала на два месяца, сам вице-президент «Опоры России» причастность  к махинации категорически отрицал: «Я не признаю вину. Я не виноват, мне нечего скрывать».
В суде адвокаты Павла Сигала настаивали на плохом состоянии его здоровья и просили служителей Фемиды не избирать меру пресечения в виде взятия под стражу. К материалам дела были приобщены медицинские справки, согласно которым он страдает гипертонической болезнью третьей степени, а также сердечно-сосудистым заболеванием, требующим постоянного наблюдения у врача. Кроме того, на его иждивении находится мать, являющаяся инвалидом. Адвокаты просили отпустить Сигала под залог в 30 млн. рублей.
- У вас есть такие денежные средства?  - поинтересовался судья.
- Найду, - ответил Сигал.
Между тем, по данным следствия, ранее скрывавшиеся и задержанные подельники Сигала были допрошены и дали признательные показания против своего босса. Они показали, что получали указания непосредственно от Павла Сигала. Очевидно, этот факт стал одним из весомых аргументов для суда в решении арестовать известного бизнесмена.  
Адвокаты называют действия МВД провокацией
Адвокат бизнесмена Алексей Попов заявил: «Мы никаких преступлений не признаем, не было никаких мошеннических схем. Это все чушь. Все, что вменяется Сигалу, не имеет смысла, Павел Абрамович не имеет никакого отношения к аферам. Все нынешние обвинения уже были предметом рассмотрения уголовных дел с 2011 года и не нашли подтверждения... Отсутствие причастности Павла Сигала к инкриминируемым преступлениям уже было ранее установлено в ходе следственных действий. В связи с этим защита будет обжаловать действия сотрудников правоохранительных органов как незаконные и необоснованные. То, что они сейчас делают, больше похоже на какую-то провокацию».
По словам сотрудников «Центра микрофинансирования», их компания занялась выдачей займов под материнский капитал одной из первых. Однако это направление не является основным в их деятельности: в общем портфеле «Центра микрофинансирования» займы под маткапитал составляют не более 25%. Основной же бизнес - выдача займов малым и средним предпринимателям.
Адвокаты настаивают, что действия компании абсолютно законны. «С сертификатами мы работаем точно по такой же схеме, что и банки, - говорит Попов. - У нас самые тесные взаимоотношения с Пенсионным фондом и самая обширная среди микрофинансовых организаций практика выдачи займов под материнский капитал в стране. Если бы данные о том, что при помощи материнского капитала в целях улучшения жилищных условий семей с детьми оформлялись сделки по покупке одного-двух квадратных метров в ветхом жилье, как это было заявлено пресс-службой МВД, соответствовали действительности, Пенсионный фонд можно было бы смело считать соучастником в преступлении. Ведь именно они одобряли такие сделки. Но, насколько я знаю, во многих регионах сотрудники Пенсионного фонда и службы Росреестра лично выезжают, чтобы посмотреть на приобретаемое жилье».