«Капитальный залет»

Десятки жительниц Мордовии пойдут под суд за аферы с материнским капиталом

В Мордовии раскрыта грандиозная афера, связанная с незаконным обналичиванием материнского капитала. Три десятка жительниц республики попали под следствие по уголовному делу о мошенничестве при получении выплат. Правоохранители считают, что активным действующим звеном в этой денежной схеме являлась 50-летняя безработная жительница Саранска Альбина Бусаргина. Она заключала с мамочками договоры займа на покупку полуразвалившихся домов в глухих деревнях и селах республики. По факту такое жилье стоило 50-100 тысяч рублей, тогда как в договоре указывалась сумма в 350-400 тысяч рублей. Такие формальные сделки позволяли обналичить всю сумму материнского капитала, правда, матерям от 400 с лишним тысяч рублей доставалась лишь незначительная часть. Остальные деньги уходили организаторам нелегальной схемы. Правоохранители Мордовии называют это «капитальное» уголовное дело беспрецедентным по масштабу.

Избушки по цене коттеджей
«Помощь при обналичивании материнского капитала» - такие объявления с лета прошлого года распространялись в интернете среди жителей Мордовии. Информация о такой услуге также тиражировалась с помощью объявлений на дверях подъездов, столбах и остановках. При этом всем известно, что по закону материнский капитал можно потратить только на улучшение жилищных условий, образование ребенка или пенсионные накопления матери. Обналичивание этих средств вне закона, за такие хитроумные операции предусмотрена уголовная ответственность. Об этом, как представляется, знает каждая женщина фертильного возраста. Достаточно вспомнить активную социальную рекламу в СМИ, чтобы всякие сомнения на сей счет тут же рассеялись - незаконное обналичивание материнского капитала грозит отправкой в места не столь отдаленные. Однако потребность в деньгах здесь и сейчас притупляла страх перед тюрьмой для нескольких десятков матерей из Саранска и районов республики. Женщины звонили по объявлению и живо интересовались, как быстро можно получить наличные, используя сертификат. Помогали им в этом «капитальном процессе» Альбина Бусаргина и ее знакомые. Кстати, дело в отношении ее возбуждено с квалифицирующим признаком «мошенничество группой лиц», так что в ближайшее время в этой криминальной истории появятся и другие подозреваемые. Альбина Бусаргина предлагала мамочкам купить в районах Мордовии (Ромодановский, Ардатовский, Дубенский, Атяшевский и другие) полуразвалившиеся частные дома по завышенной цене. По договору цена этих «хором» достигала 400 тысяч рублей, а на деле покосившийся домик стоил не больше 50 тысяч, причем его износ составлял 70-80%. Сами дома матерям были не нужны, договоры купли-продажи жилья служили формальным основанием для обналичивания материнского капитала.

Благодаря Бусаргиной мамочкам выдавали займы на покупку домов в потребительских кооперативах. Альбина по доверенности являлась партнером сразу нескольких организаций: «Народная касса», «Кедр», «Поддержка» и «Ипотечный квартал». Когда необходимые документы были собраны и был оформлен договор купли-продажи, Бусаргина помогала подать бумаги в Пенсионный фонд и получить займ под материнский капитал. Займ сразу же делился, часть доставалась матерям, еще часть шла за услуги кооперативу, выдавшему займ, часть - Бусаргиной и риелтору, нашедшему дом. Примечательно, что некоторые лачуги перепродавались от одной мамочки к другой. Вскоре масштабная афера вскрылась, и уголовные дела были возбуждены не только на организаторов этой махинации, но и на матерей. Им предстоит отвечать по той же статье, что и Бусаргиной, - «Мошенничество при получении выплат».

«Чем дешевле купим дом, тем больше наличных от сертификата достанется»
Фигурирующие в этом «социальном деле» жительницы республики сотрудничают со следствием и активно дают показания. «ВС» удалось узнать позицию нескольких матерей. «Я живу с сожителем и 9-летней дочерью, - говорит Ольга Кукушкина (фамилии матерей изменены). - От первого брака у меня также есть 23-летний сын, который служит в армии. Официально нигде не работаю, только подрабатываю в домоуправлении дворником. Сожитель тоже официально не трудоустроен, зарабатывает шабашками на стройке. В среднем доход нашей семьи составляет 20 тысяч рублей. В 2009 году у меня родилась дочь, я оформила сертификат на выплату материнского капитала. Материальное положение нашей семьи было тяжелым, денег постоянно ни на что не хватало. Тогда я воспользовалась правом получения единовременной выплаты из средств материнского капитала. Получила 12 тысяч рублей. Сколько денег осталось, уже не помню. Несколько лет сертификат лежал дома, и я не знала, что с ним делать и как распорядиться причитающимися деньгами.

В начале 2016 года дальняя родственница из Нижнего Новгорода заявила, что программу материнского капитала закроют и все причитающиеся мне деньги будут аннулированы. Еще она рассказала, что в Саранске есть люди, которые могут помочь приобрести за счет средств материнского капитала недорогую недвижимость, цену которой в договоре купли-продажи завысят, но при этом можно обналичить часть денег и потратить на свои нужды. Предложение меня заинтересовало. Родственница дала номер сотового телефона риелтора и объяснила, что поможет обналичить деньги с сертификата.

Позвонила риелтору, сказала, что нахожусь в тяжелом финансовом положении, на мне висят неоплаченные кредиты, да и дочь к школе нужно собрать. Сказала, что сертификат на материнский капитал лежит мертвым грузом. Риелтор выслушала и обещала помочь - найти недорогой дом в районе Мордовии и оформить от моего имени договор купли-продажи. Мне объяснили, что цена недвижимости будет завышена, чтобы получить всю сумму сертификата и обмануть Пенсионный фонд. Еще риелтор сказала: «Чем дешевле купим дом, тем больше наличных от сертификата достанется». Нужно было создать как можно большую разницу между ценой на дом и средствами, которые хранятся на моем лицевом счете в Пенсионном фонде. Мне было все равно, какой дом и где будет приобретаться, лишь бы получить какую-то сумму наличными.

Я понимала, что схема, которую предложила риелтор, незаконна, знала, что придется предоставлять в Пенсионный фонд липовые сведения о цене дома. Знала, что покупка дома будет носить формальный характер, потому что жить в нем не собиралась. После снятия обременения планировала дом сразу же продать и обналичить средства капитала. Однако на аферу согласилась из-за тяжелого материального положения семьи.

Риелтор просила за услуги по оформлению документов 5 тысяч рублей, но таких денег у меня не было. Она обещала взять расходы на себя, а потом вернуть деньги из обналиченных средств. Через несколько дней специалист по продаже недвижимости позвонила и пригласила в офис на первом этаже гостиницы «Саранск». Там она познакомила меня с Альбиной Бусаргиной - представителем банка, через которого проводятся финансовые операции, связанные с покупкой дома. Бусаргина еще раз объяснила схему по обналичиванию средств материнского капитала. Еще предупредила, что у меня есть непогашенные кредиты и со мной не согласятся работать другие банки. Альбина заявила, что будет оформлять документы через кредитно-потребительский кооператив граждан «Кедр». Бусаргина старалась подробно объяснить, каким образом будет происходить процедура получения кредита, но я ничего не поняла и не запомнила, поскольку в этом не разбираюсь».

«От маткапитала достались 80 тысяч и ветхий сельский дом»
«Спустя несколько дней позвонила риелтор и заявила: «Я нашла дом за 300 тысяч рублей в селе Сабанчеево Атяшевского района, приезжай, смотри». С сожителем поехали в Сабанчеево и нашли дом, - продолжает Ольга Кукушкина. - Жить в доме было невозможно без капитального ремонта фундамента, крыши, полов. Переезжать в дом мы и не собиралась, эта халупа нужна была только для создания видимости улучшения жилищных условий.
После этого в течение месяца в сопровождении риелтора и Бусаргиной я занималась оформлением документов в различных учреждениях. Они постоянно меня сопровождали, так как я не ориентировалась в этих вопросах. При оформлении документов не смотрела на их содержание, так как не разбираюсь в оформлении.
Альбина объяснила, что суммы в договоре будут отличаться от реальных, но заверила: «Не стоит на это обращать внимание, поскольку это связано с процентами, которые банк забирает себе при проведении финансовых операций». Возражать не стала, так как были нужны наличные.

В начале июня 2016 года собрала пакет документов и сдала в Пенсионный фонд. В августе того же года позвонила Бусаргина и сообщила, что «Кедр» одобрил займ на дом в Сабанчееве. Приехала в офис, где мне выдали ключи от жилища. После покупки дома жилищные условия семьи не улучшились, сделка носила формальный характер, чтобы обналичить средства материнского капитала. В доме в Сабанчееве была один раз перед покупкой.
После приобретения дома приехала риелтор и привезла 80 тысяч рублей, ту сумму, ради которой я формально покупала дом. Я была довольна, что у меня в собственности есть жилище и наличные, чтобы погасить долги и банковские кредиты, а также собрать дочку к первому сентября в школу. Ни Бусаргина, ни риелтор не объясняли, куда были потрачены остальные деньги. Но я рассудила так: если дом стоит 300 тысяч рублей и на руки отдали 80 тысяч рублей, то оставшуюся часть денег - 40-60 тысяч рублей - забрал банк за услуги.

В дальнейшем намеревалась продать дом, так как семье он был не нужен. Пока он находится у меня в собственности, так как нет свободного времени его продать, а Бусаргина и риелтор отказываются помочь в продаже, хотя перед покупкой обещали выкупить это жилище за наличные. Потом поняла, что из средств материнского капитала (437 тысяч рублей) получила только 80 тысяч. 65 тысяч рублей ушли на комиссию в «Кедр». Остальное досталось Бусаргиной и риелтору. Позже в полиции показали заключение эксперта, согласно которому стоимость дома в Сабанчееве составляет 70 тысяч рублей».
В дальнейшем Ольга Кукушкина признала вину в полном объеме, раскаялась и обещала вернуть похищенные деньги. Женщина заключила досудебное соглашение о сотрудничестве со следствием.

«Получишь не только жилую площадь, но и деньги на руки»
«Живу с родителями и двумя сыновьями 8 и 3 лет, - рассказывает свою историю жительница Рузаевки Людмила Куркова. - С мужем развелась еще в 2008 году. Детей родила от других мужчин, с которыми сейчас не общаюсь, алименты они не платят. Родители - пенсионеры, в декрете жили только на их пенсию. Когда младшему сыну исполнилось 1,5 года, устроилась на работу. Денег все равно не хватало, тогда написала заявление в Пенсионный фонд и получила из средств материнского капитала 20 тысяч рублей. Все деньги потратила на продукты и одежду для детей. Тянуть в одиночку двоих детей было тяжело, приходилось брать кредиты, чтобы как-то жить.
На деньги материнского капитала - 433 тысячи рублей - планировала купить недорогое жилье в Рузаевке, но подходящих вариантов найти так и не смогла. Цены были гораздо выше суммы, которая полагалась по сертификату. В июне 2016 года в интернете нашла объявление по оказанию услуг, связанных с приобретением жилья на средства материнского капитала. Набрала номер, указанный в объявлении. Ответившая женщина предложила пообщаться лично в офисе в гостинице «Саранск». Собеседницей оказалась Альбина Бусаргина. При встрече она рассказала: «Можно найти дом, хоть и старенький, но за меньшие деньги, а в договоре поставить всю сумму, причитающуюся по материнскому капиталу. Тогда ты получишь не только жилую площадь, но и деньги на руки, то есть обналичишь сертификат». Предложение Бусаргиной показалось интересным, и я дала согласие на такую схему.

Вскоре на машине мужа Бусаргиной вместе с риелтором поехали смотреть дом в село Симкино Б. Березниковского района. Это была ветхая лачуга, заросшая травой, без коммуникаций. Жить в доме было невозможно. Риелтор заявила, что хозяйка просит за него 190 тысяч рублей (позже эксперт сделает заключение, что дом стоит не более 90 тысяч рублей). Дом не понравился, но меня стали убеждать, что главное - обналичить материнский капитал, а потом жилище можно продать такой же «мамочке», еще и заработать на этом. Поддавшись на уговоры, я согласилась.
Оформлением документов занимались Бусаргина и риелтор. В договоре купли-продажи дома увидела, что стоимость дома завышена и составляет 380 тысяч рублей. Параллельно с документами на жилье Бусаргина оформила договор займа между мною и кооперативом «Кедр» на покупку дома. Сумма займа составила 372 тысячи рублей, из которых 61 тысяча уходила «Кедру» в качестве процентов. Вскоре получила займ, 190 тысяч рублей передала мужу Бусаргиной за покупку дома, у меня остались 182 тысячи - та сумма, ради которой я формально покупала дом. Деньги потратила на погашение кредитов, долгов, на детей, покупку продуктов и одежду.

Прошло время, и я обратилась к риелтору и просила помочь продать дом. Специалист по продаже недвижимости заявила, что готова найти покупателей на жилище за 100 тысяч рублей. Хотела продать дороже, обратилась к Бусаргиной, просила ее продать дом под маткапитал другой мамочке. Альбина заявила, что это займет много времени. В итоге согласилась на предложение риелтора и продала дом за 100 тысяч рублей. Получилось, что всего обналичила 282 тысячи, 61 тысяча ушла на комиссию в «Кедр», Бусаргина и риелтор, по-моему, получили около 80 тысяч рублей».

«Нужны были деньги, ведь у меня ребенок инвалид»
Другая мать двоих маленьких детей также клюнула на объявление по обналичиванию материнского капитала в интернете. «Позвонила по номеру телефона, трубку сняла женщина, которая представилась Майей Козыревой, - рассказывает Алеся Прошкина. - Она пригласила меня обсудить тему в саранский офис на проспекте Ленина в Доме Союзов. Майя сказала, что сертификат можно обналичить через покупку недорогого дома в каком-нибудь районе Мордовии за 150 тысяч рублей. При этом в договоре купли-продажи будет указана завышенная стоимость дома - на всю сумму материнского капитала. Разницу в деньгах получу наличными, но 60 тысяч рублей надо отдать кооперативу за пользование кредитом и 180 тысяч останется у меня. Понимала, что схема незаконная, ведь деньги по материнскому сертификату можно потратить только на приобретение жилья и другие цели, которые строго указаны в законе. За такую махинацию можно лишиться свободы, об этом слышала и читала в средствах массовой информации. Несмотря на это, согласилась на такую схему, поскольку нужны были деньги, ведь один ребенок у меня инвалид.
Мне предложили дом за 150 тысяч рублей в деревне Старая Карачиха Ромодановского района. Жить там с семьей не собирались, поэтому даже не ездили его смотреть. Козырева познакомила меня с Альбиной Бусаргиной. Она предоставляла займы под материнский капитал. Бусаргина подготовила договоры займа и купли-продажи от 14 апреля 2017 года. По договору была указана сумма в 410 тысяч рублей. Через две недели кредитный кооператив «Народная касса» на основании заключённого договора перевёл займ в сумме 348 тысяч рублей на покупку дома. Деньги получила в банке. Всю сумму забрала Козырева. Затем пошли в гостиницу «Саранск» к Бусаргиной. Майя отдала деньги Альбине. Мне вернули 180 тысяч рублей. 150 тысяч взяла Козырева за дом, по бумагам он принадлежал ее мужу. Остальные деньги Бусаргина оставила себе. На обналиченные деньги купила детям одежду, продукты, съездила с ребёнком на врачебную консультацию в Санкт-Петербург. В дальнейшем Козырева обещала выкупить этот дом. Но началась какая-то проверка, и дело застопорилось».

«Выполняла обязанности согласно должностной инструкции»
22 марта Ленинский районный суд Саранска рассматривал ходатайство заместителя начальника отдела Следственной части Следственного управления МВД по РМ об аресте Альбины Бусаргиной.
«С февраля 2016-го по август 2017 года Бусаргина с группой лиц по предварительному сговору похитила деньги при получении выплат материнского капитала, - говорит старший помощник прокурора Ленинского района Рустам Аберхаев. - Она представляла в Пенсионный фонд ложные сведения об улучшении жилищных условий для приобретения домов, а также их фактической стоимости. Предварительно следствие оценивает ущерб, причинный Пенсионному фонду, в сумму более 250 тысяч рублей. Пока эти цифры только предварительные, следствие в разгаре, и, вероятно, ущерб будет куда больше. Бусаргина вины не признает и от дачи показаний отказывается».
Оперативники МВД по РМ ввели Альбину Бусаргину в зал суда в наручниках и сразу же завели за решетку - на место для подсудимых. Перед процессом женщине удалось задать несколько вопросов.
- Вы признаете факты, в которых вас подозревают?
- Нет, конечно!
- Это все клевета?
- Я выполняла обязанности согласно должностной инструкции.
- То есть не вы придумали эту схему?
- У меня есть организация, с которой я работаю. Я действовала исключительно в рамках инструкции.
- Получается, вас подставили?
- Воздержусь от комментариев.
- Вам не жалко тех матерей, которым тоже предстоит отвечать перед законом?
- Устала, больше ничего говорить не буду.
«Альбина Бусаргина, уроженка Узбекской ССР, проживаю и зарегистрирована в Саранске по улице Ульянова, имею высшее образование, замужем, являюсь опекуном двух 29-летних дочерей, инвалидов по психическому заболеванию с детства, - сообщает в суде свои данные подозреваемая. - У меня есть еще взрослый сын. Я пенсионер, официально не работаю, ранее не судима».

«Оказывает воздействие на соучастников преступления»
«Бусаргина подозревается в совершении преступления, относящегося к категории тяжких, за которое законодательством предусмотрена уголовная ответственность в виде лишения свободы на срок до шести лет, - заявил в суде представитель Следственного управления МВД по РМ. - Причастность Бусаргиной к совершению преступления подтверждается показаниями других подозреваемых, очными ставками, заключениями экспертов по оценке домов, приобретенных на средства материнского капитала. Бусаргина отказалась от дачи показаний, может скрыться от органов предварительного следствия и суда, уничтожить доказательства либо воспрепятствовать расследованию уголовного дела.

Бусаргина может продолжить заниматься преступной деятельностью, связанной с незаконным обналичиванием материнского капитала. В настоящее время проводятся следственные действия и оперативно-разыскные мероприятия, направленные на установление возможной причастности Бусаргиной к совершению других мошеннических действий при получении выплат. В ходе следствия получены данные о том, что подозреваемая, находясь на свободе, оказывает воздействие на соучастников преступления с целью изменения ими показаний в её пользу. По поводу опекунства над дочерями могу сказать, что в 2013 году расследовалось уголовное дело о вовлечении в занятие проституцией, по которому проходили дочери Бусаргиной. Девушки были вовлечены в оказание интимных услуг. Они признавались, что часто убегают из дома и занимаются бродяжничеством. Альбина за ними не следит. С учетом изложенных обстоятельств прошу суд избрать Бусаргиной меру пресечения в виде заключения под стражу».

«За меня все решала организация»
«Бусаргина, вы признаете свою причастность?» - спрашивает судья.
«Нет, не признаю. Хочу сказать, что не оказывала никакого давления на клиентов. Только предложила клиенткам нанять адвоката. Просьбу меня просили передать в организации, с которой я сотрудничаю по займам. Мамы, которые обращались за займами, сейчас на контакт со мной не идут. Если я буду сидеть под домашним арестом, то ни с кем общаться не буду. Мешать следствию не собираюсь, разве что помогать. Что знаю, все излагаю следователю.
Еще хочу сказать. Если в отношении жилого дома организация требует предоставить оценочную экспертизу либо акт осмотра, все это я им передавала. В организации есть служба безопасности, куратор, оценочная служба. Моя задача была только в том, чтобы приложить необходимые документы.

Виновата только в том, что не взяла на себя право выбирать - работать с этим клиентом или нет. За меня это решала организация. Если бы это было в моей компетенции, то, может быть, я не работала бы с этими заемщиками. Просто отказала бы им, и все! Но у меня нет таких полномочий. Если обратился клиент, я должна отсканировать документы и отправить их в организацию, а там уже делают выводы - выдавать займ или нет.
Прошу суд не заключать меня под стражу, а оставить с семьей, иначе девочки опять сбегут из дома. Я даю им капли, уговариваю, вожу к врачам. Но это не всегда удается, они уже большие. Супруга к себе они не подпускают. До 25 лет дочери часто сбегали из дома. Мы обращались в полицию, чтобы их найти. Потом в полиции нас всерьез уже не воспринимали, говорили, они у вас два раза в месяц из дома уходят. Стараемся их контролировать, ездим, находим, забираем. Весной и осенью девочек сложно контролировать».

Такое бывает крайне редко, но прокурор не поддержал следователя и заявил, что в отношении Бусаргиной можно избрать меру пресечения в виде домашнего ареста. Суд изучил представленные материалы, выслушал стороны и отправил Бусаргину под домашний арест до 20 мая 2018 года.

Алексей Николаев